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中欧基金副总经理顾伟:以专业化、个性化定制为投资者提供差异化服务

海南七星彩开奖结果 www.xhwhv.com 2019-12-25 19:39:27 来源:亚汇网 作者:冰凡 打印 字号:  

   12月21日,和讯网盛邀知名专家、业内大咖,以“变局下的行业新生态"为主题的“和讯网第十七届中国财经风云榜金融峰会”在上海金茂君悦大酒店举行。

   中欧基金副总经理顾伟出席【圆桌论坛】“全球经济衰退阴影下行业发展的机遇与挑战”并发表相关观点。

   顾伟表示,外资持股比例放开将对基金行业产生深远影响,本土基金公司核心竞争力主要体现在投资能力和服务能力上,因此需要更加聚焦,找到自己擅长的领域,为客户带来更好的盈利体验。

   谈及基金产品的浮动费率是否会开启价格战模式,顾伟强调,这不是2019年才开始的,也不是国内市场独有的。事实上,美国的基金管理费率价格战更加激烈,一些新增的、高等级收益率产品收取的管理费率甚至比目前国内的还要低。对于基金管理人而言,竞争的本质是基金公司能给客户提供什么,产品的长期业绩是否对客户有吸引力。通过浮动管理费产品,可以将投资者长期利益与公司利益绑定,将部分短期利益转换为长期利益。从效果上看,在一定程度上可能会缓解基金公司以规模为导向的同质化竞争。

   2019年10月,中欧基金旗下销售子公司“中欧钱滚滚”获得国内第一批投顾业务试点资格,在顾伟看来,过往基金公司更多地产品端、制造端,旨在给投资者提供一个业绩回报好的产品,而基金投顾更注重从客户需求的角度出发,通过资产配置为客户提供更适合自己的投资组合,有效提升客户的投资盈利体验。

   投顾业务的本质是根据客户需求制定解决方案,优化投资行为,提升投资者的盈利体验,专业投资能力、高质量服务能力和系统建设能力是做好投顾业务的关键:

   第一,专业投资能力和服务能力是投顾业务的基础。随着资管市场的发展,资管领域的格局在逐渐发生变化,投资者面对难以捉摸的市场,以及6000多只公募基金产品,很难做出选择。投顾业务就是根据客户需求,明确其投资目标,为客户提供专业的基金优选和资产配置服务,并辅助场景化策略定制和财务规划,构建符合客户需求的投顾账户方案,并提供持续的账户跟踪管理和投后服务。

   第二,系统建设保障个性化需求。投资者需要更适合自身需求的投资解决方案,针对不同客户群体需求以及不同的场景,针对性地提供个性化投顾服务。投顾服务可以借助IT平台、互联网大数据以及算法研究,明确客户需求和标签,基于统一的策略和算法,通过参数调整,满足客户个性化需求。

关键词: 上海金 金融


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